第四章：社会责任

4.1 诚信经营

交通银行视诚信经营为企业发展壮大的生命线，不断采取各种方式加强合规建设、开展反腐倡廉工作，并根据行业特性，有效履行反洗钱义务。

4.1.1 合规建设

报告期内，制定了《合规政策》和《合规手册》，为合规经营和科学发展提供有效制度保障。《合规政策》由董事会审议通过，将合规管理纳入交通银行公司治理机制，明确合规管理理念、职责、程序及合规举报、问责、考核等基本工作措施，体现交通银行贯彻“合规应从高层做起”的原则和推行“合规优先、主动合规、全员合规”的理念。《合规手册》明确全体员工开展经营管理活动应共同遵循的基本合规要求，为培育合规文化、促进科学发展打下扎实基础。 报告期内，通过构建法律合规网络培训机制、举办法律合规培训、组织参加由司法部等主办的“百家网站法律知识竞赛”等方式，加强法律合规培训活动，深入开展普法宣传教育工作。
法律合规培训网络课件制作数：63个
法律合规培训数/人次：303次/34208人次
参加“百家网站法律知识竞赛”人次：24980人次

4.1.2 反腐倡廉

报告期内，交通银行开展各类反腐倡廉学习、教育及培训达1809次，参加人次24.4万人次，人均3次。 报告期内，交通银行深入推进反腐倡廉体制机制建设。成立巡视工作部并制定配套制度；完善惩处制度，明确问责范围、方式和程序、明确案件查处各职能部门职责、查处工作程序等；开发和使用“领导干部及后备干部党风廉政档案信息系统”以强化廉政情况动态管理；建立“纪委协助党委把好选人用人关”的监督机制。

4.1.3 反洗钱

报告期内，交通银行继续加强反洗钱工作管理，积极履行反洗钱义务，反洗钱工作受到监管机构的肯定。全年共报送大额和可疑交易约1132万份，重点可疑交易536份，办理外部调查和交易协查558次，对全行2020个营业机构开展反洗钱现场检查。北京市、天津市、上海市、湖北省、鞍山等分行和员工受到当地人民银行和公安部门的通报或来函表扬。 持续完善反洗钱内控制度建设。制定《跨境交易反洗钱黑名单管理暂行规定》等4份规章制度。 完成反洗钱相关系统的开发和优化工作。开发跨境黑名单检索系统和客户风险等级分类系统，完善反洗钱大额和可疑交易报送系统、反洗钱非现场监管系统和可疑交易监测系统。