●运行模式
交通银行跨行资金管理产品支持两种运行模式，两种运行模式的系统在业务功能上完全相同。
○非托管模式
由企业自行购置跨银行资金管理平台所需软硬件设备，并负责日常运行维护。
○托管模式
由企业将跨银行资金管理平台托管到银行进行运营管理，平台涉及的软硬件设备的购置和日常运行维护都由银行负责。
●功能模块
交通银行跨行资金管理平台涵盖内部管理、账户管理、现金管理、付款管理、资金预算、查询分析和决策分析、报表管理、银企直联、ERP接口等核心功能，为企业集团搭建一个统一的资金管理平台：
○内部管理
企业可建立内部管理机制，搭建内部管理架构。如果为我行统一托管模式，则可建立相应的系统运行监控体系。
○账户管理
对账户开户、销户等操作实行流程化管理，实现利率设置和调整。设置账户的从属及级次关系，便于现金管理业务的开展。
○现金管理
集团总部可以统一对所有单位账户资金进行调度，内部调剂余缺，并实时监控。设置集团内部对资金实行内部定价的机制，实行资金有偿使用等功能形成完整的现金管理解决方案，满足集团企业资金集中管理的需要。
○预算管理
通过资金预算管理实现资金的事前计划、事中控制、事后分析，从而方便企业加强集团财务控制、实行资金精细化管理。
○支付管理
对集团单位的付款进行管理，保证款项高效、快捷的支付，同时结合预算科目进行控制。
○银企直联——
实现跨行资金管理平台与各商业银行系统的直联，完成账户信息的查询和交易指令的不落地处理。
○查询分析
通过与银行的直联，从商业银行系统将账户信息获取到托管系统或企业本地，在平台上生成一系列跨行资金账户报表，为企业提供决策支撑。
○ERP接口
提供标准接口规范，方便跨行平台与企业ERP系统对接，实现资金信息的共享和业务的不落地处理。
○短信/邮件平台
通过短信/邮件平台实现对业务的自动预警和提醒。
○集中审批
在跨行资金管理平台中设置各单位、各业务类型的审批流程，企业总部可以快捷、高效的完成业务的审批。
○报表定制
根据企业的要求，利用平台整合各行数据资源优势，提供个性化报表定制。
○票据池查询
利用交行蕴通平台提供的票据池功能，提供企业票据查询。
●安全保障机制
○传输技术
强大的网络安全传输技术
○安全协议
业界最高标准的安全协议
○防火墙
先进的防火墙和实时入侵检测系统
○24小时监控
实行24小时不间断地严密监控
○硬件加密
企业数字证书加密贮存于智能硬件介质（USBKey）中，并受密码保护, 具有不可复制、不可导出的属性，能有效防止木马病毒攻击
○数字证书+密码
操作员凭密码和数字证书操作，实现一对一的加密保护
○数字签名
数字签名保证交易的完整性、不可篡改性和不可抵赖性
○双机热备份
采用双机热备，即使系统故障也能实现不停机自动恢复，无需人工干预
○负载均衡
采用先进的负载均衡策略，有效防止网络通讯被突如其来的流量拥塞，合理分担系统负载，提高系统可靠性，保障系统安全稳定的运行。 |
