在与证券公司实际合作及对行业整体分析的基础上，交通银行对证券公司经营活动中的现金管理需求具体分析如下：
　　●管理模式----按照证监会的管理要求，要做到自营业务涉及的“自有资金”和其他业务涉及的“客户资金”在管理上的严格分离。各类资金的管理都由总部集中管理。
　　●账户结构----证券公司的账户分为自有性质账户和客户性质账户。在自有性质账户中，分有人民币账户和外币账户。各证券营业部在当地银行开立人民币自有资金账户，用于存放证券营业部日常运营所需的费用资金；在客户性质账户中，分有人民币账户（A股结算）和外币外币账户（B股结算）。在客户性质的两类账户下，又各自分为总账户和分账户，总账户用于存放总部上收的客户资金，分账户在证券营业部当地银行开立，按照总部统一规划，用于存放各证券营业部日常运营所需的客户资金。
　　●管理系统----证券公司一般通过银企直联将资金管理系统与银行系统连接，达到与银行同步进行账务处理的目的。
　　●集中结算----对于总部自有资金账户一般由总部的财务部负责集中管理和对外结算。证券营业部自有资金，一般由证券营业部向财务部申请，获批后下划。客户资金一般由总部的运营管理部（或清算中心）负责统一管理，制定各营业厅对应的资金留存额，并负责集中对外结算。
　　●现金收益----因为总部资金的集中存放，可以达到较高的利率，实现资金管理收益的最大化。

（一）全账户、全币种结算服务方案
　　针对证券公司的上述需求，交行提供以下应用服务方案：
　　保持公司现有账户结构
　　为了遵循证券公司现有的管理流程和操作建议，方案仍保持证券公司现有的账户设置结构。
　　通过权限控制达到自有资金和客户资金的分部门管理
　　针对证券公司财务部和运营管理部（或清算中心）各自管理“自有资金”账户和“客户资金”账户的需求，方案通过对两个部门对各自管理的账户设定权限的方式，使业务操作完全隔离。
　　支持多币种账户管理
　　针对A股涉及人民币，B股涉及美元和港币的情况，方案涵盖多币种账户的管理。
　　多层级的账户管理体系，完成资金的自动归集
　　设定总、分账户层级，依据证券公司制定的上划比例，每日自动完成资金归集。

　　

（二）实施方案
　　为了最大限度保证不影响证券公司现有资金管理系统的操作流程，减少方案上线的测试时间和磨合周期，可以利用银企直联使证券公司的资金管理系统与银行系统对接，实现业务处理信息的实时传递与更新。
　　●核心直联
　　企业资金管理系统直接从交通银行核心账务系统获取交易状态和信息，高效快捷，准确反映业务的实际处理情况。

　　方案实施后，证券公司资金集中管理规划得以妥善实现，在稳定的系统和安全的业务保障的前提下，满足证券公司“自有资金”和“客户资金”隔离管理的需要。