离岸服务
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产品简介
离岸现金池服务，是指在交通银行离岸中心开户，属于同一家集团企业的一个或多个成员单位的银行账户现金余额按照一定的预留规则，自动归集到指定上级账户中，成员单位用款时可自动从上级账户获取资金对外支付。
产品优势
1.资金归集不受限：全球任意地方公司均可开立离岸账户并签约现金池业务，签约账户间的资金可以根据公司需求自动归集。
2.多层账户架构搭建：一个主账户下最多可下挂四层孙子公司，满足境外层级多、架构复杂的跨境集团资金管理需求。
3.多币种资金归集：最多可签约八个币种，帮助企业实现多币种归集，避免小币种资金分散各地难以管理。
4.业务规则灵活设置：客户可根据集团内部管理要求，灵活设置归集时间、留存金额、请款规则等规则，实现资金灵活管理。
申请流程
首先，您需要满足以下条件：
1.开立离岸账户：签约离岸现金池的企业成员单位需全部开立离岸账户。
2.开通网银：现金池业务通过电子渠道办理，需同时开立网银功能。
3.协议签署：集团各个成员单位签署协议、参加函及明确资金管理规则的相关协议附件。
4.搭建架构、规则约定：集团根据自身需求，约定现金池主账户、子单位成员、层级等组织架构，为每个子公司设置归集、请款内部借贷规则。
具体办理事项请详询您的客户经理。
