业务简介

业务特色

远期利率协议是常用的利率风险管理工具，适合需要对未来的利率变动进行套期保值的客户。客户通过买入FRA，可以将其在未来某一时间的借款利率预先固定，以对冲未来利率上升的风险；客户通过卖出FRA，可以将其在未来某一时间的投资利率预先确定，以对冲未来利率下降的风险。

1、分行对客户交易资格进行审核，与合格客户签订业务协议。

2、分行向客户介绍交易结构，充分揭示交易风险。

3、客户按要求缴纳保证金或占用授信额度，向分支行提交交易申请。

4、交易成交后，分行向向客户发送成交确认书。

5、分行和客户根据成交确认书中的约定进行资金清算。

6、交易到期且清算完毕后，释放保证金和授信额度。