业务简介

    “账户监管”是指交通银行离岸金融业务中心根据存款客户和其他关联方的要求，对客户离岸账户内的资金进行有效监管，以确保离岸资金按照有关协议的约定进行划转。

     

业务特色

    获得境外融资且需要落实资金流向监管的企业。

    跨境交易过程中的买卖双方，可借助第三方机构监管交易资金，增进买卖双方的互信，促成交易达成。

服务对象

      获得境外融资且需要落实资金流向监管的企业。

办理流程

     请联系您所在地的交通银行客户经理，提出业务申请，我们将根据您的需求为您打造量身定制的账户监管方案。

案例介绍

    1.同业案例：甲银行为境外企业乙公司的海外收购项目提供贷款，并选择第三方即交通银行离岸金融业务中心作为账户监管方。通过签署账户监管协议，甲银行先将贷款资金拨付至乙公司开在离岸金融业务中心的账户中，离岸金融业务中心接受甲银行的委托，代理甲银行完成贷款资金的分笔支付和还款资金的划转等工作。

    2.企业案例：境内企业甲公司拟吸引外资，引入境外战略机构合作者乙公司，双方开展跨境的股权收购谈判，甲公司担心境外投资方乙公司是否有足够的履约资金，而境外投资方乙公司在正式交割前不能将境外的资金划至国内，亦担心项目是否能够通过国家的审批。双方在交通银行离岸金融业务中心建立监管账户，用于存放监管资金，并开通离岸网银的查询功能。在账户监管期限内，离岸金融业务中心负责保管资金并按照账户监管协议的约定对监管资金进行划转。