（一）全账户、全币种结算服务方案
　　针对证券公司的上述需求，交行提供以下应用服务方案：
　　保持公司现有账户结构
　　为了遵循证券公司现有的管理流程和操作建议，方案仍保持证券公司现有的账户设置结构。
　　通过权限控制达到自有资金和客户资金的分部门管理
　　针对证券公司财务部和运营管理部（或清算中心）各自管理“自有资金”账户和“客户资金”账户的需求，方案通过对两个部门对各自管理的账户设定权限的方式，使业务操作完全隔离。
　　支持多币种账户管理
　　针对A股涉及人民币，B股涉及美元和港币的情况，方案涵盖多币种账户的管理。
　　多层级的账户管理体系，完成资金的自动归集
　　设定总、分账户层级，依据证券公司制定的上划比例，每日自动完成资金归集。

　　

（二）实施方案
　　为了最大限度保证不影响证券公司现有资金管理系统的操作流程，减少方案上线的测试时间和磨合周期，可以利用银企直联使证券公司的资金管理系统与银行系统对接，实现业务处理信息的实时传递与更新。
　　●核心直联
　　企业资金管理系统直接从交通银行核心账务系统获取交易状态和信息，高效快捷，准确反映业务的实际处理情况。

　　方案实施后，证券公司资金集中管理规划得以妥善实现，在稳定的系统和安全的业务保障的前提下，满足证券公司“自有资金”和“客户资金”隔离管理的需要。