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● 项目建设需要大量长期资金
● 日常经营需要配套金融服务
● 进口原料及备件需要外汇支付
● 在保证资金供给的前提下降低财务成本
● 资金集中管理，授权对外支付
● 提高资金使用效率，实现资金增值
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交通银行将将依托自身的综合金融服务平台，为钢铁企业提供优质、高效、便捷的综合金融服务。通过在融资、结算、资金营运方面个性化的产品组合，帮助贵司拓宽融资渠道、降低融资成本、改善财务效率。
1、融资服务
除提供项目贷款、流动资金贷款、银团贷款等传统金融服务外，还将通过信托贷款、融资租赁、项目建设期融资产品组合、进口保付、国际保理、蕴通供应链等创新产品，帮助贵司拓展多元化融资渠道，在保证日常运营及项目资金需求的前提下，最大限度的降低财务成本。
2、结算服务
提供蕴通账户、报关一点通、报账通等产品，依托交通银行的电子化手段，帮助贵司加速企业资金周转，提高资金管理能力，节约人力成本。
3、增值服务
依托交通银行综合经营优势，为贵司提供债务融资、外汇及利率避险、资产管理、财务顾问等金融服务，增强贵司的财务竞争实力。
4、部分产品介绍
(1)信托贷款：
信托机构在国家规定的范围内，运用信托存款等自有资金，对自行审定的单位和项目发放的贷款。
(2)设备融资租赁：
租赁公司根据承租人要求，从供货商（制造商）处取得租赁物，并按合同约定出租给承租人使用，同时收取租金。
(3)项目建设期融资产品组合：
交通银行可将授予贵司的部分长期贷款额度在项目建设期调剂为本外币、短中期组合融资额度，并在建设期内循环使用。额度到期后,由人民币长期贷款置换。
(4)进口保付：
交通银行内地分行为客户进口付款（ DA/TT）出具非融资性保函，交通银行海外分行根据该保函为出口商提供外币融资，融资期限一般为90至180天（全额保证金担保，期限可延长至360天）。进口客户通过延长付款期限，规避人民币升值产生的汇率风险，并获得该期间内的人民币存款利息。
(5)国际保理：
由境外出口商向交行海外分行提出保理申请，海外分行作为出口保理银行，提供外币融资，为有关应付帐款提供付款安排，内地分行作为进口保理银行，提供应收帐款管理、催收及付款保障服务。
(6)供应链融资：
交通银行为钢铁生产企业的供应商、经销商提供集融资、结算等多项服务于一体的金融产品。帮助钢铁生产企业稳定销售渠道，解决经销商融资困难。
(7)现金管理：
交通银行针对企业集团等大型客户，推出的集账户管理、现金管理、票据管理为一体的综合性组合产品。
(8)专户理财：
交通银行根据贵司的富裕资金规模、投资期限，以及对流动性、安全性和收益率等要求，量身定制整套理财方案。 |
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1、有效降低财务成本
通过在建设期将部分长期额度调剂为中短期组合额度、利用境外资金解决进口设备融资以及利用信托贷款、融资租赁等方式可以有效的降低客户融资成本。
2、强大的资金管理
通过蕴通账户，客户可及时、准确、明了的了解集团本部及各成员单位账户信息，实现资金自动的归集与划拨，并集中管理各成员单位的应收票据。
3、度身定制的理财方案
根据贵司对收益、期限、风险要求的不同，分别对接信托贷款类理财产品、权益投资类的理财产品、债券挂钩型理财产品、票据挂钩型理财产品，在确保本金安全的前提下，最大程度提高资金收益。 |
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● 拓宽您的融资渠道，从间接融资向直接融资转变
● 对下属公司的现金、票据等进行统一管理、筹划
● 有效降低财务成本、人力成本
● 度身定制债务融资方案、理财方案，贴合您的实际需求
● 通畅便捷的外汇服务，提高国际市场竞争力 |
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| 1、进行区域内行业调查，筛选目标客户
2、了解目标客户经营特点，调查客户需求
3、根据调查信息，设计服务方案：服务方案中涉及国际业务、授信审批、产品价格的内容应联系相关业务部门，共同进行设计；若方案中如包括授信额度、产品价格承诺等内容需按照行内有关规定进行审查审批。
4、将方案提交客户，并做好相关内容的解释说明工作
5、收集客户的反馈意见，并报送总行公司部 |
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已有成功案例 |
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| 1、客户背景
A公司为一家钢铁集团，外地有多家生产企业及销售公司，销售收入有一定部分为银行承兑汇票，财务管理要求较为严格,有资金集中使用的需求；在融资方面，正在新建大型项目，部分设备需要进口，需要大量长期资金，同时日常经营需进口大量原材料；整个集团富裕资金集中后，有短期理财需求。
2、解决方案
(1)融资服务
根据A公司项目建设期间的支付及资金安排，可以设计建设期融资产品组合，同时利用信托贷款、融资租赁筹集部分资金，降低其财务费用；
通过海外代付、进口保付等方式使用境外外汇资金进行设备款的支付，在降低成本的同时帮助企业规避汇率风险。
(2)结算服务
利用蕴通账户资金归集功能，每笔销售收入实时归集至总公司现金池；
利用蕴通账户票据池功能，对票据进行托收、管理，并可以部分质押给我行，办理融资；
外地生产企业将在所上划金额的限制内正常进行对外支付，也可由总公司对每个账户设置限额，额度不足时，可以向总公司临时请款，也可以由总公司按内部借贷的方式，予以划拨。
(3)理财服务
根据A公司资金周转较快，临时性支出较多的情况，为其提供3个月、2个月、1个月、14天的保本固定收益产品，在严格控制风险的同时，保证公司资金的收益。
(4)风险点及防范措施
随着市场的发展，金融法规不断完善，方案中涉及的金融产品，有可能因相关规定的变更而取消。分行在设计、更新方案时应注意相关政策的变化，注意方案中产品的可操作性、可执行性。若方案提交客户后，出现某些产品不能付诸实施，应及时做好客户的解释工作，防止我行的信誉受损。
对于服务方案中涉及提供授信的内容，应当按照授信审批流程进行申报审批。
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