创新结算服务
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产品介绍
交通银行为跨国企业集团提供跨境人民币资金集中运营管理服务，满足企业集团对境内外成员企业人民币资金的跨境归集和余缺调剂的需求。
产品特色
1.账户管理：帮助集团企业实现对下属成员企业的账户管理职能，随时掌握各类资金进出和账户余额变动情况。
2.资金归集：提供自动归集和自助归集两种归集方式，并可根据企业自身资金管理模式的不同需求，提供实时归集、止付归集、预算管理、支付限额控制和收支两条线等丰富的现金管理功能。资金跨境调拨不受外债和对外放款额度限制。将人民币资金纳入集团全球现金池范畴，在自贸区内搭建人民币“资金中心”和“结算中心“的双平台，灵活配置区内区外、境内境外的人民币资金，提高集团整体资金使用效益。
服务对象
在自贸区内和境外都有成员企业，且对境内外成员企业的人民币资金有集中运营管理需求的跨国企业集团。
开展集团内跨境双向人民币资金池业务的客户，应为包括区内企业（含财务公司）在内的，以资本关系为主要联结纽带，由母公司、子公司、参股公司等存在投资性关联关系成员共同组成的跨国集团公司。
业务受理
《跨境双向人民币资金池业务申请书》。
证明材料：
1.主办企业及境内成员企业的营业执照、组织机构代码证（如有）、最近一期的验资报告、外商投资企业批准证书/或备案表（外资企业需提供）；
2.境外成员企业只需提供注册证明；
3.《交通银行蕴通账户功能说明书之人民币现金池》协议及相关附件；
4.《开展上海自贸区跨境双向人民币资金池业务申请和承诺书》；
5.开立跨境双向人民币资金池专户所需的其他材料。
成功案例
交行已经成功为多家跨国企业集团办理了跨境双向人民币资金池业务。为公司境内外资金融通开辟了新渠道，提高了集团资金使用效率，有效降低了集团内部资金运营成本。
