创新结算服务
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产品介绍
全功能型跨境双向人民币资金池以区内或境外主办企业开立的自由贸易账户作为资金归集账户，支持境外成员企业与区内主办企业之间，或境外主办企业与区内成员企业之间，可自行选择货币进行资金归集和相应的货币兑换，实现跨境本外币资金的一体化管理。全功能型跨境双向人民币资金池可满足跨国企业集团内成员间的经营性融资需求，以保值增值为目标的财务管理需求、集团内及供应链上集中收付需求等。
产品特色
简化逐笔登记流程，较单笔外债或境外放款模式更加灵活高效，打通集团内部资金跨境融通新渠道，提高集团内资金使用效率。规避汇率风险， 降低汇兑成本。 盈余资金保值增值，拓宽资金投资渠道。
参与全功能型资金池跨境资金归集的应为企业产生自生产经营活动和实业投资活动的现金流，外部融资产生的现金流暂不得参与归集。
全功能型资金池可按有关规定进入境内相关市场开展投资，严格控制资金用于非自用房地产和股票市场投资，支持集团总部实现人民币资金在岸集约化管理。
全功能型跨境双向人民币资金池的区内主办企业或境外主办企业与境内区外成员企业之间应以人民币进行资金归集，人民币资金“二线”归集遵循双向上限管理模式，跨境人民币资金净流出（入）额上限=资金池应计所有者权益*宏观审慎政策系数，宏观审慎政策系数为1。中国人民银行上海总部可根据国际收支形势变化和市场需求进行调节。
服务对象
跨国企业集团的境内外生产及经营型成员企业可以入池。
主办企业是区内企业或拓展开立自由贸易账户名单内的企业，或者境外机构。
业务受理
开展全功能型跨境双向人民币资金池业务的跨国企业集团应至少包含三家或以上的境内外生产及经营型成员企业（被列为出口重点监管企业名单内以及货物贸易外汇分类等级为B、C类的企业除外），并能够提交完整年度的真实的财务会计报表。参池成员企业与其他跨境资金池不重合。
