| 重要聲明 1. 交通銀行愉盈退休強積金計劃(「交銀強積金」)是為一項註冊強制性公積金計劃。
2. 投資涉及風險，本計劃內的每一項投資選擇不一定適合所有人士。投資回報並無擔保，而閣下的投資/累積權益或會蒙受重大損失。
3. 交銀強積金之交通銀行保證回報成分基金是一個本金及回報保證基金。成員如參與此成分基金少於60個月，則無取回本金及投資回報的保證，及其提取的價值完全是受成分基金資產價值的波動影響。交通銀行股份有限公司香港分行為此成分基金之擔保人。因此閣下的投資將受擔保人的信用風險所影響。請參閱交銀強積金之強積金計劃說明書「三、基金之選擇、投資目標及政策」一節「3. 投資政策陳述書」下的小節「3.2 交通銀行保證回報成分基金」及附錄一，了解有關保證特點及保證條件的詳情。
4. 在作出投資選擇前，閣下必須衡量個人的風險承受程度及財務狀況。在選擇成分基金時，如閣下就某一項成分基金是否適合閣下（包括是否配合閣下的投資目標）有任何疑問，閣下應徵詢財務及/或專業人士的意見，並因應閣下的個人狀況選擇最適合閣下的成分基金。如閣下沒有指明投資選擇，請注意閣下作出的供款及/或轉移至本計劃的權益將投資於預設投資策略，而預設投資策略並不一定適合閣下。
5. 在投資預設投資策略前，閣下必須衡量個人的風險承受程度及財務狀況。閣下應注意交通銀行核心累積基金及交通銀行65歲後基金並不一定適合閣下，且交通銀行核心累積基金及交通銀行65歲後基金與閣下的風險取向或存在風險錯配（即投資組合之風險或會大於閣下的風險承受能力）。如閣下就預設投資策略是否適合閣下有任何疑問，請徵詢財務及/或專業人士的意見，並因應閣下的個人狀況作出最適合閣下的投資決定。
6. 閣下應注意，預設投資策略實施後或會影響您的強積金投資及權益。如閣下對於會如何受到影響有任何疑問，請向核准受託人查詢。
7. 請勿只根據此文件作出投資。有關詳情，包括產品特點、投資政策、投資目標、收費及所涉及的風險，請參閱交銀強積金之強積金計劃說明書。
發行人：交銀積金理財服務有限公司，是交銀強積金之保薦人。 |
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為配合投資者不同的投資目標及風險承受程度，我們設計及挑選了不同風險程度的成分基金，讓您作出適當的投資決定。
交通銀行愉盈退休強積金計劃
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1. |
既有風險由交通銀行信託有限公司根據成分基金的波幅及投資於股票的百分比而決定，並會定期作出檢討。既有風險只供參考，並沒有衡量投資者的個人可承受風險程度及財政狀況。投資者於分析成分基金時可考慮既有風險因素，但並不代表該成分基金一定適合他/她。因此投資者不能純粹按交通銀行信託有限公司所定之既有風險而對成分基金作出評估。 |
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2. |
下述資產及地理分佈只作參考用途，因應市場、經濟及其他情況的變更，有時或會導致實際的分佈與下述所示有所差異。 |
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交通銀行強積金保守基金 |
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本成分基金的投資目標在於取得高於訂明儲蓄利率的回報。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：貨幣市場基金 | ||
| ■ 投資於港元存款及短期債務證券，受《強制性公積金計劃(一般)規例》第37條所規限 | ||
| ■ 既有風險：甚低 | ||
| ■ 成分基金結構：採用內部投資組合形式 | ||
| ■ 投資經理：交通財務有限公司 | ||
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資產分佈 |
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| ■ 債務證券：0% - 50% | ||
| ■ 現金及存款：50% - 100% | ||
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地理分佈
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強積金保守基金的收費可(一)透過扣除資產凈值收取；或(二)透過扣除成員帳戶中的單位收取。由2023年1月1日起，交通銀行強積金保守基金採用方式(一)收費，故所列之單位價格 / 資產凈值 / 成分基金表現(基金便覽所列的成分基金表現數字除外)已反映收費之影響。 |
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交通銀行保證回報成分基金 |
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本成分基金的投資目標在於達致長遠資本增長。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：保證基金 | ||||||||
| ■ 投資于現金及銀行存款、債務證券、股票及認可單位信託所組成的多元化投資組合 | ||||||||
| ■ 既有風險：較低 | ||||||||
| ■ 成分基金結構：採用內部投資組合形式 | ||||||||
| ■ 投資經理：交通財務有限公司 | ||||||||
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■ 交通銀行保證回報成分基金是一個本金及回報保證基金。該成分基金之擔保人為交通銀行股份有限公司香港分行，投資將受擔保人的信用風險所影響。於每個財政期的會計結算日，即每年的12月31日，擔保人會宣佈該個財政期的保證回報率，但在任何情況下保證回報率不會少於年利率1%。適用於2023年度財政期的保證回報率為年利率1%。成員如參與該成分基金少於60個月，則無取回本金及回報的保證及其提取的價值完全是受資產價值的波動影響。該成分基金包含預先公佈機制。請參閲交銀强積金之强積金計劃説明書「三、基金之選擇、投資目標及政策」一節「3.投資政策陳述書」下的小節「3.2交通銀行保證回報成分基金」及附錄一，了解有關特點及保證條件的詳情。 |
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資產分佈 |
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| ■ 債務證券^：25% - 85% | ||||||||
| ■ 股票^：5% - 35% | ||||||||
| ■ 認可單位信託基金：0% - 10% | ||||||||
| ■ 現金及存款：0% - 55% | ||||||||
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^包括積金局批准的相關緊貼指數集體投資計劃 |
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地理分佈
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交通銀行環球債券成分基金 |
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本成分基金的投資目標是透過投資於環球債券投資組合，以達致穩定之長期增長。 |
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特點 |
| ■ 成分基金種類：債券基金 - 環球 |
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■ 透過由景順投資管理有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 景順集成投資基金的強積金債券基金，投資於環球債券及港元計價的債券 |
| ■ 既有風險：低 |
| ■ 成分基金結構：聯接基金 |
| ■ 投資經理：景順投資管理有限公司 |
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資產分佈 |
| ■ 環球債券：50% - 90% |
| ■ 港元計價的債券：10% - 50% |
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交通銀行平穩增長成分基金 |
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本成分基金的投資目標在於達致超越香港物價升幅之長期回報(以甲類消費物價指數為依據)。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：混合資產基金(環球) – 股票︰最高60% | ||||||||||||||||||||||||||||||
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■ 透過由施羅德投資管理（香港）有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 施羅德強積金平穩增長基金，投資於世界各地的有價證券、政府及公司債券與及現金存款 |
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| ■ 既有風險：中等，較適合一些將於五至十年內退休的投資者 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 成分基金結構：聯接基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 投資經理：施羅德投資管理（香港）有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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資產分佈 |
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| ■ 債券：20% - 60% | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 股票：30% - 60% | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 現金或相等現金：0% - 20% | ||||||||||||||||||||||||||||||
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地理分佈
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交通銀行均衡成分基金 |
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本成分基金的投資目標在於達致超越香港薪金通脹(以香港特別行政區政府統計處於香港統計月刊所公布的數字為依據)的長期回報。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：混合資產基金(環球) – 股票︰最高85% | ||||||||||||||||||||||||||||||
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■ 透過由施羅德投資管理（香港）有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 施羅德強積金均衡基金，投資於世界各地的有價證券、政府及公司債券與及現金存款 |
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| ■ 既有風險：較高，較適合一些將於十年以後退休的投資者 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 成分基金結構：聯接基金 | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 投資經理：施羅德投資管理（香港）有限公司 | ||||||||||||||||||||||||||||||
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資產分佈 |
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| ■ 債券：0% - 40% | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 股票：45% - 85% | ||||||||||||||||||||||||||||||
| ■ 現金或相等現金：0% - 20% | ||||||||||||||||||||||||||||||
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地理分佈
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交通銀行動力增長成分基金 |
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本成分基金的投資目標為透過主要投資於環球股票，以取得最高的長期整體回報。 |
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特點 |
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■ 成分基金種類：混合資產基金（環球）- 股票︰最高100% |
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■ 成分基金將所有資產投資於一個由安聯環球投資亞太有限公司所管理的組合型基金的核准匯集投資基金，安聯精選基金的安聯精選增長基金。該核准匯集投資基金可投資於摩根士丹利全球股市指數（即涵蓋全球主要股市，包括日本、北美、亞洲及歐洲）所包括的多個國家，以達致其投資目標 |
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■ 既有風險：較高 |
| ■ 成分基金結構：聯接基金 |
| ■ 投資經理：安聯環球投資亞太有限公司 |
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資產分佈 |
| ■ 環球股票：80% - 100% |
| ■ 現金*及定息證券：0% - 20% |
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*作輔助目的 |
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交通銀行核心累積基金 |
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本成分基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供資本增長。 |
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特點 |
| ■ 成分基金種類：混合資產基金 (環球) |
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■ 成分基金投資於一項由景順投資管理有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 景順集成投資基金下的核心累積基金，藉此投資於兩項核准匯集投資基金。基礎核准匯集投資基金採取積極投資策略。積極投資策略旨在提高效率及減低成本，以實現預設投資策略資產重組平衡。基金將參考其參考組合。 交通銀行核心累積基金的基金結構之產品結構表： 
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| ■ 既有風險：中等至高 |
| ■ 成分基金結構：聯接基金 |
| ■ 投資經理：景順投資管理有限公司 |
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資產分佈 |
| ■ 較高風險資產：55% - 65% |
| ■ 較低風險資產：35% - 45% |
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交通銀行65歲後基金 |
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本成分基金的投資目標是透過環球分散方式投資為成員提供穩定增長。 |
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特點 |
| ■ 成分基金種類：混合資產基金 (環球) |
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■ 成分基金投資於一項由景順投資管理有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 景順集成投資基金下的65歲後基金，藉此投資於兩項核准匯集投資基金。基礎核准匯集投資基金採取積極投資策略。積極投資策略旨在提高效率及減低成本，以實現預設投資策略資產重組平衡。基金將參考其參考組合。 交通銀行65歲後基金的基金結構之產品結構表： |
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| ■ 既有風險：低至中等 |
| ■ 成分基金結構：聯接基金 |
| ■ 投資經理：景順投資管理有限公司 |
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資產分佈 |
| ■ 較高風險資產：15% - 25% |
| ■ 較低風險資產：75% - 85% |
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交通銀行亞洲動力股票成分基金 |
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本成分基金的投資目標是透過投資於亞洲股票市場，以達致長線的資本增長。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：股票基金 – 亞洲 | ||||
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■ 透過由信安資金管理（亞洲）有限公司所管理的投資基金 - 信安單位信託傘子基金的信安亞洲股票基金，投資於一個以亞洲地區的股票為主並可包括現金及短期投資的核准匯集投資基金 |
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| ■ 既有風險：高 | ||||
| ■ 成分基金結構：聯接基金 | ||||
| ■ 投資經理：信安資金管理(亞洲)有限公司 | ||||
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資產分佈 |
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| ■ 股票：70% - 100% | ||||
| ■ 現金及短期投資(例如：票據及存款)：0% - 30% | ||||
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地理分佈
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交通銀行恒指ESG成分基金 |
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本成分基金的投資目標為提供緊貼有關恒指 ESG 增強指數（「指數」）表現的投資成績（扣除費用及開支前）。 |
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特點 |
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■ 成分基金種類：股票基金 – 香港 |
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■ 成分基金將其資產全部投資於單一核准緊貼指數集體投資計劃，即由易方達資產管理（香港）有限公司管理的易方達（香港）恒指 ESG 增強指數 ETF，以求達致其投資目標。 |
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■ 易方達（香港）恒指ESG增強指數ETF持有構成指數之成分股，比重大致與該等指數之比重相同，以及亦可投資於其他許可投資，以求達致投資目標。
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■ 指數是自由流通股份經調整的資本市值加權指數。指數的目的是將指數與國際角度的ESG（環境、社會及管治）倡議結合。
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■ 既有風險：高 |
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■ 成分基金結構：聯接基金 ■ 投資經理：易方達資產管理(香港)有限公司 |
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交通銀行香港動力股票成分基金 |
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本成分基金的投資目標是透過主要投資於香港股票市場，以達致長線的資本增長。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：股票基金 – 香港 | ||||
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■ 透過由信安資金管理（亞洲）有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 信安香港股票基金，投資於由在香港設立的公司或股份在香港上市的公司發行的上市股票(包括但不限於在香港聯合交易所上市公司的H股及紅籌股) |
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| ■ 既有風險：高 | ||||
| ■ 成分基金結構：聯接基金 | ||||
| ■ 投資經理：信安資金管理(亞洲)有限公司 | ||||
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資產分佈 |
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| ■ 股票：70% - 100% | ||||
| ■ 現金及短期投資(例如：票據及存款)：0% - 30% | ||||
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地理分佈
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交通銀行大中華股票成分基金 |
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本成分基金的投資目標為透過主要投資于大中華地區相關的股票，以達致長期資本增長。 |
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特點 |
| ■ 成分基金種類：股票基金 - 大中華 |
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■ 透過由安聯環球投資亞太有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 安聯精選基金的安聯精選大中華基金，投資於香港及臺灣股票市場；或絕大部份收入及/或溢利乃來自大中華地區(包括中國內地、香港、澳門及臺灣)之公司 |
| ■ 既有風險：較高 |
| ■ 成分基金結構：聯接基金 |
| ■ 投資經理：安聯環球投資亞太有限公司 |
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資產分佈 |
| ■ 股票：70% - 100% |
| ■ 現金及短期定息證券 *：0% - 30% |
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*作現金管理用途 |
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交通銀行中國動力股票成分基金 |
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本成分基金的投資目標是透過主要投資於中國相關的股票，以達致長線的資本增長。 |
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特點 |
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| ■ 成分基金種類：股票基金 – 中國 | ||||
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■ 透過由信安資金管理（亞洲）有限公司所管理的核准匯集投資基金 - 信安中國股票基金，投資於與中國大陸之經濟有關連的各類行業公司所發行的股票 |
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| ■ 既有風險：高 | ||||
| ■ 成分基金結構：聯接基金 | ||||
| ■ 投資經理：信安資金管理(亞洲)有限公司 | ||||
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資產分佈 |
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| ■ 股票：70% - 100% | ||||
| ■ 現金及短期投資(例如：票據及存款) *：0% - 30% | ||||
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地理分佈
*作現金管理用途 |
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交通銀行北美股票成分基金 |
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本成分基金的投資目標在於透過投資北美股票市場，以達致長期的資本增長。 |
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特點 |
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■ 成分基金種類：股票基金 – 北美 |
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■ 透過投資追蹤北美股票市場指數的緊貼指數集體投資計劃的組合，以達致其投資目標。然而，本成分基金並非追蹤指數基金 |
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■ 本成分基金將會從市場上挑選核准緊貼指數集體投資計劃，以達致既定的投資目標。就基礎核准緊貼指數集體投資計劃追蹤的相應股票市場指數的指數供應商，其均獨立於交銀強積金的受託人（即交通銀行信託有限公司），和本成分基金的投資經理（即易方達資產管理（香港）有限公司） ■ 本成分基金亦可能會投資於核准匯集投資基金，以獲取更多與現金及短期投資項目 ■ 既有風險：較高 |
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| ■ 成分基金結構：投資組合管理基金 | ||||
| ■ 投資經理：易方達資產管理（香港）有限公司 | ||||
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資產分佈 |
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| ■ 股票：70% - 100% | ||||
| ■ 現金及短期投資：0% - 30% | ||||
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地理分佈
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